올해 세금 부담 줄이는 꿀팁 (소득세, 부가가치세, 부동산 관련 세금)

 

 

세금은 우리 생활과 떼려야 뗄 수 없는 존재입니다. 하지만 부담이 너무 크다면 가계 경제에 타격을 줄 수도 있죠. 다행히도 정부에서는 다양한 세금 감면 혜택을 제공하고 있어, 이를 잘 활용하면 부담을 줄일 수 있습니다.

이번 글에서는 소득세, 부가가치세, 부동산 관련 세금 등 우리가 일생생활에서 흔히 접하는 세금들을 어떻게 하면 합법적으로 줄일 수 있는지 알아보겠습니다.

 

1. 소득세 절세 방법: 공제 항목을 제대로 활용하자

소득세는 근로소득자와 사업자 모두에게 부과되는 세금입니다. 하지만 연말정산을 잘 활용하면 돌려받을 수 있는 세금도 아주 많습니다.

✔️ 연말정산 공제 항목 체크하기

• 인적공제: 부양가족이 있다면 1인당 일정 금액을 공제받을 수 있습니다.->소득세 계산기로 금액 계산합니다.
• 의료비 공제: 연 소득의 3%를 초과하는 의료비는 세액공제를 받을 수 있습니다.->맞벌이 부부 중 소득이 적은 쪽으로 밀어주는 것이 유리합니다.
• 연금저축 및 IRP(개인형 퇴직연금): 노후 대비를 위한 연금저축과 IRP에 가입하면 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있습니다.-> 연봉에 따라 공제비율과 금액이 조금씩 다르니 체크하시기 바랍니다.

✔️ 개인사업자는 비용 처리 꼼꼼히

자영업자나 프리랜서는 필요경비를 공제받아 소득세 부담을 줄일 수 있습니다.

• 가족을 직원으로 등록하고 급여를 지급하면 해당 금액이 비용으로 인정됩니다.
• 사무실 임대료, 전기세, 전화, 인터넷 비용 등은 세금계산서를 챙겨 비용으로 인정받을 수 있습니다

2. 부가가치세 절세 방법: 매입 세액 공제를 활용하자

부가가치세는 상품이나 서비스를 판매할 때 부과되는 세금인데, 사업자는 매출 세금에서 매입 세금을 공제받을 수 있습니다.

✔️ 매입 세액 공제 꼭 챙기기

• 사업용 카드 사용을 늘리면 부가세 부담을 줄일 수 있습니다.
• 사업 운영을 위해 물품을 구입하거나 서비스를 이용할 때 세금계산서를 꼭 챙겨야 합니다.

✔️ 간이과세자로 전환 고려

연 매출이 8,000만 원 이하라면 간이과세자로 등록하는 것도 한 방법입니다. 간이과세자는 세금 부담이 줄어들고 신고 의무도 간편해집니다.

-> 일반과세자의 세율은 10%인 반면에 간이과세자의 세율은 1.5%~4%로 상대적으로 낮습니다.

3. 부동산 관련 세금 절세 방법: 전략적으로 접근하자

부동산을 보유하거나 거래할 때 발생하는 세금도 부담이 클 수 있습니다. 하지만 취득세, 재산세, 양도소득세 등을 잘 활용하면 부담을 줄일 수 있습니다.

✔️ 취득세 절감 방법

• 생애 최초 주택 구매자는 취득세 감면 혜택을 받을 수 있습니다.
• 특히 2025년부터는 소형주택(아파트제외) 구입자의 경우 취득세 감면 한도가 300만 원으로 늘어납니다.
   
• (변경 전) 부부합산 연 소득 7000만 원 이하 가구, 수도권 4억·비수도권 3억 이하 주택을 구입할 경우만 해당
• (변경 후) 실거래가 12억 이하 주택이라면 누구나 취득세 200만 원 한도 내에서 전액 면제입니다(소형주택은 300만 원).
• 다자녀 가구, 신혼부부도 취득세 감면 대상이 될 수 있으니 확인이 필요합니다.

✔️ 재산세 및 종부세 절세 전략

• 공동명의로 등록하면 종합부동산세 부담을 줄일 수 있습니다.
• 1 주택자는 장기보유 공제를 활용하면 세금을 절감할 수 있습니다.

✔️ 양도소득세 절세 전략

• 1세대 1 주택자는 일정 기간 보유하면 양도소득세 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.->구입시기에 따라 다를 수 있으므로 조정지역지정현황도 파악해 봐야 합니다.(이택스코리아참고)
• 부동산을 증여할 계획이라면 미리 세금 계획을 세우는 것이 중요합니다.

결론: 절세는 미리 준비하는 것이 중요하다

세금을 줄이려면 연말정산 공제 항목을 꼼꼼히 챙기고, 사업자는 매입 세액 공제를 활용해야 합니다. 또한 부동산 세금은 공동명의와 장기보유 공제를 적절히 활용하면 부담을 줄일 수 있습니다.

절세는 불법적인 탈세와는 다릅니다. 합법적인 절세 전략을 미리 준비하면 불필요한 세금 낭비를 막을 수 있습니다. 지금부터라도 자신의 소득과 자산 상황을 점검하고, 절세 방법을 적용해 보세요!